Después de la introducción de Mifid II en el contexto español, se ha delineado una diferencia esencial entre el asesoramiento financiero independiente y el no independiente. Sin embargo, ¿cuáles son las implicaciones precisas del asesoramiento independiente?

Este tipo de servicio financiero, muy común en naciones desarrolladas con mayor conocimiento en finanzas, es ofrecido por profesionales regulados y supervisados por la CNMV en España. Se caracteriza por su enfoque en la eliminación de conflictos de interés, los cuales son comunes en el sector financiero en la actualidad. Estas prácticas incluyen la prohibición de recibir comisiones por la recomendación de productos financieros, así como la obligación de cobrar de manera transparente y explícita al cliente. Además, se enfoca en proporcionar recomendaciones basadas en una amplia evaluación y comparación de productos disponibles en el mercado.

El objetivo principal de este servicio es ayudar a los inversores en la planificación y gestión a largo plazo de su patrimonio, ofreciendo recomendaciones personalizadas y seguimiento continuo, todo ello mientras se mantiene una total transparencia en los costos y se evitan los conflictos de interés.

Con más de diez años de experiencia, DPM Finanzas se ha destacado como referente en el campo del asesoramiento financiero independiente en España. Desde su inicio, la empresa se ha distinguido por su enfoque transparente, ético y su atención personalizada a cada cliente. Actualmente, sigue siendo una de las pocas firmas de inversión que ofrece un asesoramiento independiente sin compromisos.

Con una trayectoria de una década en el asesoramiento independiente, DPM Finanzas ha establecido estándares destacados en la industria. Su equipo comprometido y experimentado ha acompañado a sus clientes a lo largo de estos años, ofreciendo estrategias personalizadas y orientadas a sus metas financieras. Un testimonio de su éxito es su impecable historial, sin ninguna reclamación durante este tiempo, junto con una tasa de retención de clientes superior al 95%.

Estos logros han cimentado la reputación de DPM Finanzas como una firma financiera altamente respetada en el sector y reconocida por los medios especializados.

Desde su inicio, el enfoque de DPM Finanzas ha sido revolucionario: crear un modelo de asesoramiento personalizado que priorice los intereses del cliente, basado en cómo nos gustaría recibir asesoramiento nosotros mismos.

Este enfoque ha sido sólido y exitoso a lo largo de una década, fundamentado en los siguientes principios:

• No aceptar incentivos ni comisiones de terceros. Nuestros ingresos provienen exclusivamente de los honorarios transparentes que facturamos directamente a nuestros clientes.
• Prescindir de productos propios para evitar conflictos de interés y garantizar recomendaciones imparciales.
• Abstenernos de ofrecer servicios que puedan crear conflictos de interés con nuestros clientes. En su lugar, facilitamos que los clientes elijan libremente los mejores servicios e intermediarios.
• Independencia de grupos financieros más amplios o socios cuyos intereses puedan divergir de los de nuestros clientes a largo plazo.
• Ofrecer un servicio personalizado y continuo para optimizar la eficiencia y reducir costos para nuestros clientes.
• Seleccionar los mejores productos y servicios mediante un análisis exhaustivo del mercado, priorizando la calidad, el costo y la eficiencia fiscal. A diferencia del asesoramiento no independiente, no limitamos nuestras recomendaciones a productos que generan comisiones, ampliando así las opciones disponibles para nuestros clientes.
• Complementado con un proceso de inversión disciplinado, centrado en fundamentos y una visión a largo plazo, evitando los errores conductuales comunes de los inversores.