Actualidad sobre DPM Finanzas

11 11 julio, 2019

Los clientes de altos patrimonios se mueven hacia las Fintech y los Asesores Independientes

By |2019-07-11T21:06:34+01:0011 julio, 2019|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en Los clientes de altos patrimonios se mueven hacia las Fintech y los Asesores Independientes

El último informe de Ernst  &Young 2019 Global Wealth Research (+2.000 encuestas a clientes de servicios de gestión de alto patrimonio en 26 países) muestra que: De acuerdo con la investigación, se estima que el uso de asesores independientes aumente un 18% durante los próximos tres años, motivado por la flexibilidad de sus soluciones y de una oferta con tarifas más atractivas para los clientes La investigación muestra que los encuestados se están moviendo hacia proveedores más pequeños y más ágiles, especialmente a finthec y asesores independientes, en busca de soluciones más personalizadas que satisfagan sus necesidades, que rápidamente cambián. “En 2016, solo el 20% de los clientes consideraban que acabarían usando las aplicaciones móviles para gestionar sus patrimonio en 2019, mientras que la investigación de este año demuestra que el 41% de los encuestados prefiere usar el móvil y lo considera su canal principal". A pesar de la rápida demanda de soluciones digitales, los clientes aún desean la interacción humana,y el 25% de los encuestados prefiere las llamadas personales o telefónicas como su método principal de participación, y casi la mitad, el 42%, prefiere estos canales cuando recibe asesoramiento financiero. El 55% de los encuestados quiere que sus gestores usen tarifas más transparentes, objetivas y certeras. Acceda al informe completo EY 2019 Global Wealth Research

6 6 junio, 2019

Quiero vender mi empresa: ¿cómo lo hago y dónde invierto el dinero?

By |2019-06-06T11:40:50+01:006 junio, 2019|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en Quiero vender mi empresa: ¿cómo lo hago y dónde invierto el dinero?

Hay ocasiones en las que nos planteamos deshacernos de determinados bienes. Algunos de esos bienes pueden ser inmuebles, locales o propiedades de todo tipo. Aunque realizar este tipo de transacciones puede llegar a ser bastante complicado, lo cierto es que hay quienes lo consiguen sin necesidad de recurrir a ayuda profesional. Sin embargo, cuando hablamos de vender, por ejemplo, una empresa el escenario se agranda tanto que es difícil de gestionar sin incurrir en errores. ¿Cómo hay que prepararse para la venta de una empresa? ¿Qué documentación se necesita, qué hay que analizar, etc? En primer lugar es muy importante establecer junto con los dueños de la empresa que tipo de operación/transacción u oferta están dispuestos a valorar (venta parcial o total; buscan un comprador nacional o internacional, etc..) ya que el potencial comprador puede ofrecer alternativas diferentes y es mejor ir directo al comprador que encaja con nuestra estrategia. En ocasiones nos encontramos que es conveniente antes de iniciar el proceso de venta, la ordenación o mejora de la compañía. A modo de ejemplo hay casos que se retrasa la venta de una compañía para organizarla societaria y fiscalmente haciéndola más eficiente para el que vende, el que compra o ambos. Como ocurre con todos los proyectos, en el caso de venta de una compañía es necesario definir un calendario de trabajo desde el principio. Elaborar un cuaderno de venta de la compañía que proporcione a los potenciales inversores toda la información (de forma profesional y transparente) necesaria para poder valorar la operación y les permita decidir si quieren seguir participando en el proceso de venta. Este documento es fundamental para generar interés en la venta de una empresa. [...]

31 31 enero, 2019

El asesoramiento financiero independiente bajo MIFID II

By |2019-01-31T15:27:29+01:0031 enero, 2019|Intereconomía, Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en El asesoramiento financiero independiente bajo MIFID II

Susana Criado, directora del programa Capital en Radio Intereconomía, entrevista a Carlos Farrás (socio director de DPM Finanzas) sobre las implicaciones de MIFID II en el asesoramiento financiero en España y la importancia de contar con un asesoramiento financiero independiente en las tomas de decisión de los ahorradores.

24 24 octubre, 2018

Asesor del mes – Carlos Farrás de DPM Finanzas

By |2018-10-24T14:52:48+01:0024 octubre, 2018|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en Asesor del mes – Carlos Farrás de DPM Finanzas

Carlos Farras, nuestro socio director, es entrevistado en RankiaPro sobre los motivos que le llevaron a dedicarse al asesoramiento financiero independiente, las cualidades que debería tener un asesor, su visión del de la situación actual de los mercados financieros, etc. 

2 2 agosto, 2018

Cómo puede ayudar un asesor financiero: Entrevista a Carlos Farrás, DPM Finanzas Eafi

By |2018-08-02T11:23:25+01:002 agosto, 2018|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en Cómo puede ayudar un asesor financiero: Entrevista a Carlos Farrás, DPM Finanzas Eafi

Finect (red social especializada en finanzas) ha entrevistado a Carlos Farrás (socio director de DPM Finanzas) sobre la importancia del asesoramiento financiero en la toma de decisiones de inversión. Se explica de una forma clara y sencilla la función del asesor y lo que deberíamos esperar de él. "La mejor inversión se inicia seleccionando un buen asesor"

9 9 julio, 2018

DPM Finanzas: El asesoramiento financiero bajo Mifid II

By |2018-07-09T15:44:24+01:009 julio, 2018|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en DPM Finanzas: El asesoramiento financiero bajo Mifid II

Compartimos con vosotros la opinión de DPM Finanzas sobre el impacto de Mifid II en el asesoramiento financiero en España durante la mesa redonda organizada por Citywire en Valencia en junio 2018

19 19 junio, 2018

DPM Finanzas elegida Mejor Empresa de Asesoramiento Financiero de España 2018 en los Global Banking & Finance Awards

By |2018-06-19T17:47:07+01:0019 junio, 2018|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en DPM Finanzas elegida Mejor Empresa de Asesoramiento Financiero de España 2018 en los Global Banking & Finance Awards

Por segundo año consecutivo, la revista The European, que organiza los Global Banking & Finance Awards, nos ha premiado como mejor Empresa de Asesoramiento Financiero en España en 2018. El galardón reconoce la profesionalidad, transparencia e independencia de DPM Finanzas, con un modelo diferencial sin conflictos de interés y donde el cliente está en el centro de todas las decisiones. Desde los inicios apostamos por un modelo de "Asesoramiento Financiero Independiente", ayudando a los inversores en su toma de decisiones y al no contar con producto propio, ni prestar otros servicios de inversión (ejecución o custodia) a nivel grupo, nos permite poder prestar nuestro servicio sin conflictos de interés, evaluar y comparar todos los instrumentos financieros disponibles y cobrar explícita y únicamente por el servicio de asesoramiento prestado. Este reconocimiento nos confirma que vamos en la dirección correcta y nos amina a seguir trabajando en la excelencia, la transparencia, la profesionalidad y el uso de la última tecnología. Su jurado tiene una amplia experiencia en una amplia gama de sectores, respaldado por un equipo de investigación altamente dedicado que garantiza que su programa de premios sea un éxito. The European reconoce organizaciones e profesional que se destacan en su sector y, en consecuencia, están impulsando sus áreas de especialización. El buen gobierno, la innovación y el know-how, y la calidad del servicio son consideraciones importantes que se tienen en cuenta. Los suscriptores de la revista son los encargados de votar a las entidades nominadas y en sus valoraciones tienen en cuenta aspectos como la innovación, liderazgo, responsabilidad corporativa, transparencia, desarrollo de productos/servicios y atención al cliente, entre otros. AGRADECIMIENTO El premio es el reconocimiento a una manera [...]

26 26 marzo, 2018

Damos a conocer el Asesoramiento Financiero Independiente entre empresarios gallegos.

By |2018-03-26T12:20:05+01:0026 marzo, 2018|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en Damos a conocer el Asesoramiento Financiero Independiente entre empresarios gallegos.

Los empresarios gallegos de la UAHE nos dieron la oportunidad de compartir con ellos las ventajas del Asesoramiento Financiero Independiente en el ámbito empresarial y familiar. Seguimos dando pasos en dar a conocer un servicio necesario pero poco extendido en el mundo empresarial español.

16 16 enero, 2018

DPM Finanzas prestará un modelo de Asesoramiento exclusivamente Independiente, en espíritu y forma, a todos sus clientes con MiFID II

By |2018-01-18T12:41:04+01:0016 enero, 2018|Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en DPM Finanzas prestará un modelo de Asesoramiento exclusivamente Independiente, en espíritu y forma, a todos sus clientes con MiFID II

La Directiva Europea 2014/65/UE relativa a los mercados de instrumentos financieros (MIFID II), pendiente de su trasposición total a nivel nacional, pretende reducir los conflictos de interés, una mayor transparencia y protección al inversor y el cobro explícito por los servicios financieros prestados. Su entrada en vigor, de la cual venimos hablando los últimos años, supone un reto y una oportunidad para recobrar la confianza de los inversores que se ha visto muy dañada tras la crisis financiera por abundantes casos de mala praxis en el sector. Esto se producía principalmente porque, el modelo imperante en España ha sido no cobrar nada de manera explícita al cliente por asesorarle en sus inversiones, transmitiendo la falsa sensación al cliente de un asesoramiento gratuito. Consecuentemente, siendo “gratuito”, se reducía el nivel de exigencia del cliente y el compromiso y la responsabilidad de dar valor añadido por parte del asesor.  Pero la realidad es que los asesores y comercializadores se quedan con un porcentaje de la comisión que el cliente paga por sus productos, que la gestora le retrocede de manera oculta, sin informar al cliente. Este sistema, aparte de no ser transparente -la mayoría de los clientes creen que es gratis-, genera un muy relevante conflicto de interés, ya que las entidades financieras y los asesores tienden a “colocarle” los productos que más comisiones paguen, es decir, los de la propia firma o los de terceras gestoras que paguen mayor porcentaje de retrocesión. Y este porcentaje en significativo ya que, el 63,5% de los ingresos por comisiones de gestión que tuvieron las gestoras en 2015 fue a parar a las redes de distribución. Unos de los cambios más relevantes que incorpora MIFID II, es precisamente la [...]

22 22 junio, 2017

EAFIs, el médico de cabecera en el asesoramiento financiero

By |2017-06-22T11:51:00+01:0022 junio, 2017|Inversión&Finanzas, Sobre DPM Finanzas|Comentarios desactivados en EAFIs, el médico de cabecera en el asesoramiento financiero

La revista Inversión&Finanzas con la colaboración de DPM Finanzas ha publicado un artículo sobre las EAFI´s y las ventajas del asesoramiento financiero independiente. EAFIs, el médico de cabecera en el asesoramiento financiero from DPM Finanzas EAFI